Да си правиш данъците вече е достатъчно неприятно, без да се сблъскваш с изненади по време на процеса. Но за много данъкоплатци тази година изненадите са точно това, което има бъдещето.

Законът за намаляване на данъците и работните места, приет през декември 2017 г., беше един от най-големите данъчни ремонти от десетилетия - и влезе в сила за данъчната 2018 година, което означава, че ще видите промените от сега. Освен всичко друго, сметката ограничава държавните и местните данъчни удръжки (можете да приспадате до 10 000 щатски долара), понижава данъчните ставки и приблизително удвоява стандартната сума за приспадане, която е равномерното число, което намалява размера на дохода, на който трябва да плащате данъци ,

За много хора промените са много да бъдат в крак. В проучване, поръчано от личната финансова компания NerdWallet, над една четвърт американци не можеха уверено да съобщят какво точно се промени със Закона за данъчните облекчения и работни места, а почти половината не знаеха какво би означавало това за тяхната данъчна група.

Тъй като 15 април е по-близо, данъчните специалисти и финансовите експерти преценяват това, което искат повече хора да знаят, че ще навлязат в данъчния сезон, най-добрите си съвети за настъпващите промени и как да се подготвят за следващата година.

Отговорите са редактирани за дължина и яснота.

Научете езика

Кредитите означават повече от удръжките. Те идват веднага от данъците, които дължите, долар за долар. Удръжките просто намаляват; не е долар за долар.

- Lisa Greene-Lewis, CPA и данъчен експерт за TurboTax

Бъдете готови за (потенциално) по-малко възстановяване

Новите правила за данъчно облагане вероятно означават, че много хора ще плащат по-малко общи данъци за 2018 г., но една голяма неизвестност е как новите таблици за удържане, които работодателите започнаха да използват през миналата година, ще се отразят на хората, когато подадат документи. Някои данъкоплатци могат да намерят, че възстановяването на данъка им е по-малко от очакваното или че дължат пари.

- Андреа Кумбс, данъчен специалист на NerdWallet

Новият закон за данъците намали данъчните ставки и намали таблиците за удържане. Тези комбинирани неща вероятно ще намалят възстановяването на данъкоплатците или евентуално ще доведат до дължимо салдо, когато в миналите години може да не е имало такова. Обсъдете правилното удържане със своя данъчен представител, за да избегнете нежелани изненади в бъдеще.

- Синди Хокенбъри, директор на федералните данъчни изследвания и правителствените отношения, Национална асоциация на данъчните специалисти

Коригирайте задръжките си

Ако възстановяването на сумата ви е голямо, тези пари бихте могли да получавате при всяка заплата. Може да е интелигентно да уведомите работодателя си, че искате да коригирате формата си W-4, така че да се изважда по-малко от всяка заплата. И обратно: Ако имате голяма сметка или възстановяване, което е по-малко от желаното, тогава помислете за промяна на W-4, така че да се задържи повече.

- Андреа Кумбс

Възползвайте се от стандартната удръжка

Тъй като стандартното приспадане се е увеличило, по-малко данъкоплатци ще декларират своите удръжки. Това няма да доведе до загуба им от икономическа гледна точка - това просто означава, че ще получат по-добър данъчен резултат от искането на стандартното приспадане, отколкото биха получили чрез описване на приспаданията си.

- Джули Ройн, ​​професор от Юридическия университет в Чикаго

Знайте кои удръжки са били ограничени или елиминирани

Много данъкоплатци ще спрат да изброяват подробности - не защото стандартното приспадане е повишено, а защото много от приспаданията, за които по-рано са заявявали, са ограничени или изчезват изцяло поради новия данъчен закон. Например приспадането на разходите за бизнеса на служителите е изчезнало. Приспадането на държавните и местните данъци (предимно данъци върху доходите и имуществото) е ограничено до 10 000 долара годишно. Преместването на разходите не може да бъде приспаднато. Разходите за бизнес развлечение, които преди са били 50-процентови приспадания, сега са напълно безвъзмездни. Издръжката вече не може да бъде приспадана, така че тя в крайна сметка ще бъде обложена с данък върху по-високия доход бивш съпруг.

- Джули Ройн

Всеки човек - женен, несемеен, с глава на домакинство - трябва да провери дали все още отговаря на условията за освобождаване от данък.

- Анита Р. Джонсън, финансов психолог

Не забравяйте за своите зависими

Ако се грижите и за двамата си родители, те не трябва да живеят с вас, за да ги претендирате за зависими. Това задейства чисто нов кредит, който струва 500 долара на издръжка. Кажете, че сте имали зависим, който е на възраст от 17 до 18 години, но те все още живеят у дома - този зависим вече струва кредит от 500 долара според новия данъчен закон. Други зависими кредити - това може да бъде родител, баба и дядо, дете - който и да е от тези издръжки, можете да ги поставите на данъчната декларация и можете да поискате 500 долара. Ако имате дете, което е студент, можете да ги заявите до 23-годишна възраст. Кажете, че завършват колеж, а те са 24 и се преместват обратно в дома - сега можете да ги върнете в данъчната декларация и да получите още 500 долара, въпреки че са навършили 23 години.

- Аарон Мартинес, главен данъчен съветник в H&R Block

Познайте своите данъчни облекчения за самостоятелно заети лица

Има някои данъчни облекчения, особено за самонаетите, които бяха гласувани в закон. Един от тях е приспадане на доход от 20 процента. Хората ще могат да получат това приспадане от квалифицирания си бизнес доход, което е в допълнение към приспадането на бизнес разходи - например, когато сте на свободна практика, можете да приспадате реклама или да пътувате, а тези нови 20 процента са над тези удръжки.

- Лиза Грийн-Люис

Отворете IRA

Ако все още не сте подали данъците си, все пак може да можете да намалите данъчната си сметка за 2018 г., като отворите и финансирате традиционна ИРА. Ако отговаряте на условията за приспадане на вноските си, всеки долар, който вложите в традиционна IRA, ще намали облагаемия ви доход и имате до 15 април да приложите вноската си за 2018 година.

- Андреа Кумбс

Вземете персонализиран подход

Макар че е важно да разберете как да максимизирате текущия данъчен код, също е важно да разгледате своя данъчен план от цялостен подход, включително какво е важно за вас. Например ликвидността може да не е най-ефективният данъчен подход за инвестиране, но може да има причини клиентът да се нуждае от инвестиции или парични средства, за да бъде ликвиден (ново закупуване на жилище, колеж, нужди, свързани със здравето, пенсионен доход). Може да се окаже, че някой високо цени благотворителни дарения, но ползата от приспадането не е толкова значителна - това не означава непременно, че трябва да спрат да дават на важни за тях организации.

- Катрин Лиола, изпълнителен директор и основател на Concentric Private Wealth

Има хора, които обичат да получават голяма проверка за възстановяване на средства в края на годината. Има и други хора, които не харесват идеята правителството да държи на парите си. Това наистина е избор на начин на живот, при който всеки човек трябва да погледне собствената си индивидуална ситуация и да вземе решение въз основа на това, което предпочита.

- Аарон Мартинес